Рекомендации по защите бизнеса от мошеннических схем

Ирина Мальцева, юрист, адвокат, под руководством Эллины Романовой, адвоката, старшего юриста Interlegal рассказывают о различных мошеннических схемах, начиная от кибермошенничества и заканчивая схемой «два покупателя». Узнайте, как распознавать на раннем этапе риски и умело их избегать.

На примере нашего недавнего дела хотим рассказать о такой мошеннической схеме, как «компания-двойник», о ее влиянии как на продавца, так и других участников перевозки, а также дать рекомендации по распознаванию недобросовестного контрагента и инструменты – как не стать жертвой очередной мошеннической схемы.

Эллина Романова, адвокат, старший юрист Interlegal

Клиент — крупное украинское предприятие, заключил договор купли/продажи и поставки сварочных электродов из порта Черноморск в порт Момбаса с крупной респектабельной африканской компанией. Поставка осуществлялась двумя путями: 2 контейнера Линией Maersk и 3 контейнера линией MSC. Согласно условиям контракта, Покупатель должен был оплатить груз частями – аванс в размере 15% и оплата оставшейся суммы по факту при получении груза в порту выгрузки. Более того, по контракту оригиналы коносамента передаются Покупателю сразу же после погрузки груза на судно.

Когда первые два контейнера пришли в порт выгрузки Получатель забрал груз против оригиналов именных коносаментов, однако, оплата за груз не поступила. Клиент стал выяснять в чем причина и оказалось, что Покупатели не те, за кого себя выдают, а компания – двойник известной африканской компании.

Клиент понял, что попал в мошенническую схему и вернуть первые два контейнера уже невозможно, однако, необходимо вернуть контроль над остальными тремя контейнерами. В противном случае Клиент потерял бы и груз, и деньги. Клиент обратился к Interlegal с запросом юридически помочь не выдать груз получателям.

Итак, что в данном деле было очевидной манипуляцией и что за ней последовало:

Психологический прием – сыграть на доверии, ведь фирма то известная на рынке, нет причин не доверять и, соответственно, незачем и проверять контрагента;

Снова же, репутация контрагента не дает повода сомневаться, поэтому можно и договориться на условиях оплаты – по факту. Аванс не берем в расчет, так как сумма была минимальна по сравнению с окончательной суммой;

Ну и основа основ – оригиналы коносаментов направляются до получения продавцом оплаты за товар.

Когда участник торговой цепочки становится жертвой мошеннической схемы, в первую очередь он думает, как минимизировать ущерб и спасти то, что можно еще спасти. Конечно же первоочередным является обратиться к перевозчику с просьбой не выдавать груз мошеннику.

И вроде бы ситуация ясная, Клиент стал жертвой схемы, а по ту сторону – мошенники, однако, не ждите того, что морской перевозчик станет на вашу сторону, ведь у него есть свои обязательства перед грузополучателем, он обременен обязательствами по договору и соответственно перевозчик будет оперировать нормами законодательства и правилами перевозки, но никак не логикой.

Естественно, в таких ситуациях оперировать лишь нормами законодательства нельзя, ведь мошенническая схема – это не стандартная ситуация, ответы на вопросы по которой можно найти в «книжке».

И пусть у вас будет инициировано 10 уголовных производств в отношении мошенников, и пусть ваше дело на контроле у консула и разных ассоциаций, будьте готовы к тому, что перевозчик подумает за вас и не примет бизнес-решение в ваших интересах. Грубо говоря – «спасение утопающего, дело рук самого утопающего». Однако, по вашу сторону должен быть грамотный, опытный юрист, который умеет «смотреть шире».

Ирина Мальцева, юрист, адвокат Interlegal

Так, по нашему делу юристы Interlegal проанализировав документы и оценив ситуацию, разработали правовую позицию по защите прав Клиента. В рамках данного дела были задействованы Консульство Украины в Кении и Уганде, различные ассоциации, ИНТЕРПОЛ, таможенные органы Кении, было открыто уголовное производство. Кроме того, мы обращались в головной офис MSC в Женеве, а также в офисы MSC Украины и Кении. Также был наложен арест на груз и издано предписание таможенным органам – не осуществлять таможенные формальности по грузу до получения инструкций со стороны следователя. В результате комплексной роботы, мошенники возвратили оригиналы коносаментов и Клиент снова получил контроль над грузом.

Инструменты по предотвращению попадания в подобные ситуации:

Проверять своего контрагента всегда, при любых обстоятельствах;

Делать Research по компании среди своих коллег по рынку;

Если к вам поступает заманчивое предложение, делайте дополнительные звонки ЛПР контрагента с целью узнать подлинность предложения;

Составлять и подписывать договор, все сопроводительные документы к договору, предусматривающие все условия по сделке, а также банковские реквизиты;

Если есть возможность, например, ранее вы или ваши коллеги работали с таким контрагентом, сравнить банковские реквизиты с теми, что в контракте, с ранее известными, бланки документов, подписи и печати и т.д.;

Условия оплаты и обмен документами должен совершаться таким образом, чтобы вы не теряли контроль над деньгами/грузом (в зависимости от вашего статуса: продавец/покупатель) до наступления контрольной точки, которую вы оговорите в контракте.

В случае, если вы все-таки стали жертвой мошеннической схемы необходимо:

Обратиться к юристам;

Следовать разработанной правовой позиции юристов, как правило, это инициирование уголовного дела, обращение в органы и ассоциации, обращения к участникам перевозки с уведомлением о ситуации, а также обращение с претензией к мошенникам;

Когда это уместно, вести переговоры с мошенниками с целью минимизации рисков.

Принимать бизнес-решение – порой невозможно выиграть по всем пунктам, и где-то надо потерять, чтобы сохранить больше.

Естественно, мы всегда желаем нашим Клиентам не попадать в подобные ситуации, однако, никто не застрахован от этого и остается только минимизировать риски попадания в них.

Мошеннические схемы – это как капкан для бизнеса, однако, как и из капкана, так и из мошеннической схемы можно найти выход. Главное – вовремя обратиться к грамотным и опытным юристам, которые внесут изменения в фразу на – «спасение утопающего – дело рук утопающего и его юриста».

Напишіть відгук

Заповніть поля нижче або авторизуйтесь клікнувши по іконці

Лого WordPress.com

Ви коментуєте, використовуючи свій обліковий запис WordPress.com. Log Out /  Змінити )

Google photo

Ви коментуєте, використовуючи свій обліковий запис Google. Log Out /  Змінити )

Twitter picture

Ви коментуєте, використовуючи свій обліковий запис Twitter. Log Out /  Змінити )

Facebook photo

Ви коментуєте, використовуючи свій обліковий запис Facebook. Log Out /  Змінити )

З’єднання з %s